客户刚开始都是做别的理财产品，对我们产品都不怎么了解。小编为大家分享的如何做好理财产品销售，欢迎大家来查阅!
做好客户分级、分类是销售成功的根本
“知此知彼，方能百战不殆”，理财产品的最终消费者是客户，做好客户分类、分级并提供差异化服务，是每家银行对理财师的最基本的要求。
当对理财产品和金融市场有足够的把握时，接下来的任务就是如何根据客户的具体情况有针对性的开展营销。这就需要理财师根据客户资产状况、年龄、性别、风险喜好、家庭关系等角度建立客户档案，以表格的形式固定下来，并根据实际情况做出适时调整。
做好客户预约及推介是销售成功的关键环节
理财师销售的产品主要面对的是中高端客户，当一款新的理财产品要销售时，在前期分析市场、分析产品、分析客户的基础上，做好有针对性的客户预约是提高销售业绩的关键环节。
在日常工作中，理财师与大部分客户之间均建立了比较密切的关系。彼此之间都比较熟悉，并对客户的喜好及风险特征基本了如指掌，这种情况下采取直截了当的方式就比较容易成功。
对于不熟悉的客户或其他岗位推荐的客户可以利用晨会、夕会或班间，对产品进行宣讲，还可以通过柜台摆放的理财产品讯息引起客户的关注。总之要通过各种方式对客户进行广而告之，并及时与潜力客户做好接洽，尽量利用理财师的专业能力来打动客户。
做好风险告知是避免纠纷保证
理财师在日常销售理财产品时，要做好客户的风险承受能力和风险承受度评估，尽量让客户提供全面的资料。通过身份核查，在确定是客户本人的情况下，通过系统或者固定的评价表格予以评估，并让客户确认签名。
在这个过程中，要如实将营销的理财产品期限、风险属性、投资标的以及注意事项告知客户，让客户自己选择。杜绝理财师一手清的现象，在确认客户申购时，让客户填写或抄写风险提示，并让客户确认签名。
如果是采取电子渠道申购，尽量避免用银行系统内的电脑。如果需要在柜面上完成交易过程，由理财师引导到合适的柜台，将所应有的资料让客户本人交由当班柜员按照规定去办理。
销售过程中要留足证据
一是要将整个过程采取电话、手机录音的方式，保存备用。二是将整个销售过程全程在监控下办理。在完成交易后，通过截取片段留存备用的方式留存备用。能够在与客户产生纠纷时，拿出充足的证据，以保护本人及所在行的利益，避免自己和银行造成的损失。
当然，作为负责任的银行，以客户为中心的理念始终是银行经营与发展的首选。在理财产品销售完毕后，理财经理要始终关注理财产品的经营状况，并要经常与客户沟通。在理财产品出现异常变化时，要给与客户适当安慰，让客户始终感觉到理财师服务的体贴和真诚。
一般购买理财产品的要求是5万起，从一定意义上来讲，这是银行最宝贵的资源。服务的好坏，基本决定理财师的业绩。俗话说“龙找龙、凤找凤”，中高端客户之间都有着这样和那样的关系，理财师服务的好坏，产品的优劣，通过口口相传的方式，成之或败之，只不过是一瞬间的事。
《大学》里提到“其所厚者薄，而其所薄者厚，未之有也。”借鉴到这里，是说该重视的不重视，不该重视的重视，想要成功，肯定是没有的事。作为理财师，要有的放矢的开展工作，重点关注和重点维护的也正是中高端客户。
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如何做好理财产品销售
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